1、由客戶相關(guān)的部門共同建立關(guān)系型客戶管理策略
　　企業(yè)以前在推進(jìn)客戶關(guān)系管理CRM上通常采取這樣的三步策略：首先，建立對(duì)客戶信息資料的收集和管理；其次，基于現(xiàn)有客戶信息進(jìn)行分析型客戶管理的行動(dòng)；最后，開展關(guān)系型客戶管理的服務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)。這樣的路徑經(jīng)常被證明是一種實(shí)施的時(shí)間周期過(guò)長(zhǎng)、短期收益甚微的方式。
　　如何才能短期見效，并且長(zhǎng)期可持續(xù)的實(shí)施分析型客戶呢？這就需要對(duì)以前那種由某個(gè)業(yè)務(wù)部門主導(dǎo)（服務(wù)營(yíng)銷主導(dǎo)或是信息技術(shù)主導(dǎo)）的方式進(jìn)行優(yōu)勢(shì)，通過(guò)在更高的決策層級(jí)形成客戶關(guān)系主導(dǎo)的客戶管理整體策略，建立由上而下的方式來(lái)推進(jìn)和實(shí)施關(guān)系型客戶管理策略。關(guān)系型客戶管理策略的有效實(shí)施越來(lái)越依賴客戶信息的精確分析與協(xié)同分享，在這樣的趨勢(shì)下，服務(wù)營(yíng)銷部門與信息技術(shù)部門的協(xié)同也變得越來(lái)越重要，服務(wù)技術(shù)一體化的需求與愈發(fā)顯現(xiàn)。
　　2、積極兌現(xiàn)客戶體驗(yàn)承諾
　　客戶體驗(yàn)不再是空談。今年已經(jīng)有多家大型金融機(jī)構(gòu)的管理者與我們認(rèn)真而深入的探討如何設(shè)計(jì)和實(shí)施整體的客戶體驗(yàn)策略，而不是以前那樣多停留在提升客戶服務(wù)感知的層面。
　　在競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境中，只有快樂(lè)的客戶才是忠誠(chéng)的客戶。在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的社會(huì)化媒體時(shí)代，如何打造整體的客戶體驗(yàn)成為了金融服務(wù)企業(yè)涉足互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的主題詞。這樣的實(shí)踐已經(jīng)從傳統(tǒng)電子商務(wù)開始，逐漸滲透到了銀行、保險(xiǎn)、證券、航空等客戶信息密集型服務(wù)業(yè)的電子商務(wù)進(jìn)程中。
　　3、在客戶接觸點(diǎn)上實(shí)現(xiàn)信息的共享
　　大型商業(yè)機(jī)構(gòu)中相互獨(dú)立和分離的應(yīng)用系統(tǒng)，在支持業(yè)務(wù)操作和運(yùn)營(yíng)管理的同時(shí)，也帶來(lái)了交易信息和客戶信　　零售銀行和保險(xiǎn)行業(yè)近年來(lái)一直致力于推進(jìn)以交叉營(yíng)銷為特征的服務(wù)營(yíng)銷一體化進(jìn)程，在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的服務(wù)技術(shù)一體化還沒(méi)有實(shí)質(zhì)性實(shí)現(xiàn)之前，還無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)化的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品與客戶分類之間的自動(dòng)化匹配和精確性推薦。
　　對(duì)于這些大型服務(wù)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，建立起基于統(tǒng)一客戶信息視圖的客戶分級(jí)分類服務(wù)營(yíng)銷平臺(tái)是在客戶接觸渠道上實(shí)現(xiàn)信息集成與共享的關(guān)鍵所在。
　　4、采取加強(qiáng)客戶識(shí)別的速贏方案
　　有效的客戶管理總是首先依賴于精確的客戶身份識(shí)別。在這樣的營(yíng)銷訴求下，先進(jìn)的客戶識(shí)別技術(shù)的應(yīng)用越來(lái)越廣泛。零售業(yè)總是率先運(yùn)用先進(jìn)的客戶身份識(shí)別技術(shù)和行為預(yù)測(cè)技術(shù)，來(lái)預(yù)測(cè)客戶的貢獻(xiàn)度和行為偏好，用以支撐在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)點(diǎn)采取最適合的服務(wù)營(yíng)銷行動(dòng)來(lái)變現(xiàn)客戶的價(jià)值貢獻(xiàn)。
    一些高端零售品牌的專營(yíng)店，已經(jīng)開始在店面部署由最先進(jìn)的信息通信技術(shù)支撐的客戶身份識(shí)別系統(tǒng)，以精確的采集客戶形體特征和個(gè)性偏好信息，用以支撐后續(xù)對(duì)客戶的個(gè)性化服務(wù)提供，以及通過(guò)更精確的客戶化產(chǎn)品推薦來(lái)提高客戶購(gòu)買成功率。
　　5、建立客戶導(dǎo)向的績(jī)效管理指標(biāo)
　　傳統(tǒng)的信息驅(qū)動(dòng)的分析型客戶管理是以新增用戶為特征的批量數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷應(yīng)用，隨著企業(yè)對(duì)客戶的認(rèn)識(shí)不斷深入，開始轉(zhuǎn)向關(guān)注客戶識(shí)別后的二次營(yíng)銷過(guò)程，典型的是支撐客戶周期性重復(fù)購(gòu)買為目標(biāo)的忠誠(chéng)營(yíng)銷計(jì)劃的應(yīng)用。
在這樣的客戶管理趨勢(shì)下，以銷售收入和新增客戶市場(chǎng)份額為重心的市場(chǎng)導(dǎo)向性指標(biāo)，將逐步被以客戶分級(jí)貢獻(xiàn)和分類營(yíng)銷導(dǎo)向的客戶導(dǎo)向性指標(biāo)所替代。
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